ASSURANCE VIE
Nous travaillons avec plusieurs compagnies d'assurance que nous avons choisi pour leur solidité, la qualité de leur service dans le traitement des opérations, le rendement de leur fonds euros et le nombre d’unités de comptes à disposition pour réaliser une proposition pertinente.
Nous ne possédons aucun lien capitalistique avec un assureur et nous délivrons de fait, un conseil qui ne peut être influencé.
Nos recommandations seront toujours écrites avant de procéder à la souscription du contrat en agence ou à distance.
Une fois le contrat souscrit, vous pourrez le suivre en ligne sur votre accès client et faire des points réguliers avec notre conseiller.
Un rendez-vous patrimonial de suivi sera organisé au moins une fois par an et une synthèse envoyée par mail ou par courrier.
PLAN EPARGNE RETRAITE
Le PER (Plan d’Epargne Retraite) a été créé en 2019 afin de simplifier et regrouper les nombreux dispositifs d’épargne retraite existants.
Par rapport aux contrats précédents (PERP et Madelin) il permet de récupérer tout ou partie de son capital pendant la phase d’épargne, et même d’acheter une résidence principale avant l'âge de la retraite.
Selon vos objectifs de performance et votre sensibilité au risque nous composerons ensemble une allocation personnalisée incluant des fonds euro garantis en capital, de trackers, d’OCPVM (actions et/ou obligations) ou encore d’immobilier et de Private Equity.
